今年以来(lái)基金代销机构(gòu)被基金公司解(jiě)约的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基金公司(sī)发布与基金代销机(jī)构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作。而从机构(gòu)类(lèi)型看(kàn)，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经营不(bù)善(shàn)或违规，已(yǐ)有多家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质量发(fā)展背(bèi)景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　公募(mù)密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意(yì)的是，今(jīn)年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基(jī)金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理销售公司(sī)旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入(rù)的(de)相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与(yǔ)民(mín)商基金的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合作，上银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计(jì)，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金(jīn)公司终止合(hé)计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这(zhè)其中包括独(dú)立基(jī)金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关(guān)系的(de)基(jī)金公司最多，年内已有5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛基金解除合作关系(xì)最(zuì)为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被解约(yuē)的(de)基金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业内人士(shì)表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几(jǐ)年公(gōng)募(mù)基(jī)金公司对(duì)于代销机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在(zài)提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内(nèi)部(bù)人(rén)员(yuán)表示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(l特利迦奥特曼的脚底痒怎么办，奥特曼的脚怕痒吗iǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该(gāi)内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也加速(sù)了对尾部(bù)销(xiāo)售机构的(de)淘汰。“上太(tài)多销售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示(shì)，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常(cháng)是(shì)基金代(dài)销(xiāo)机构销售能(néng)力较弱(ruò)，且(qiě)又受到监管(guǎn)的(de)处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市(shì)场化的(de)，要(yào)考虑(lǜ)维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据(jù)自身(shēn)的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道(dào)负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选(xuǎn)择基金销售(shòu)公司(sī)，有一套完整的(de)基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等(děng)都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系(xì)统，每年要(yào)付出系(xì)统维护成本，很多销售公司一年的保有量也没(méi)有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当(dāng)一部分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司(sī)希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部(bù)代(dài)销机构(gòu)也会对基金公司(sī)的投研能(néng)力，管理(lǐ)规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销的机(jī)构主要分为(wèi)银行、第三方(fāng)基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及(jí)券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较(jiào)强(qiáng)，更擅长固收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线(xiàn)上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类(lèi)产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来(lái)的基金销售市场，主(zhǔ)要(yào)还(hái)是在银行渠(qú)道(dào)和头部互联网公(gōng)司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太(tài)效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰或将持续(xù)

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然(rán)是(shì)基金销售行(xíng)业所面临的(de)重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行、三方(fāng)、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立(lì)基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优势更为突出。截(jié)至(zhì)今年一季度(dù)末，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基(jī)金销售有限(xiàn)公司，其非货币市(shì)场公(gōng)募(mù)基金(jīn)保有(yǒu)规模为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来(lái)基金销售行业分化(huà)更趋(qū)明(míng)显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提(tí)交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募(mù)证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售(shòu)机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管理委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)公募证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局(jú)挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售(shòu)也是目(mù)前第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困(kùn)难等(děng)原因，主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安(ān)存(cún)基金、科(kē)地瑞富基金(jīn)、晟视(s特利迦奥特曼的脚底痒怎么办，奥特曼的脚怕痒吗hì)天(tiān)下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三方(fāng)代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了牌(pái)照(zhào)。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严(yán)监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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