今(jīn)年(nián)以来基金代销机(jī)构被基金公司解约的情(qíng)形(xíng)明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基(jī)金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基(jī)金(jīn)公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机(jī)构居多(duō)，此外，也有银(yín)行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多家基(jī)金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与(yǔ)基金(jīn)销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量(liàng)发展背景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代销机构也是(shì)降本增效(xiào)的(de)主流选择。未(wèi)来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理该公司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得(dé)注(zhù)意的是，今(jīn)年以来，还有方正(zhèng)富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安(ān)基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富(fù)基金销售(shòu)有限公司(sī)协商(shāng)一致，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募基金(jīn)。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户(hù)赎回(huí)全部(bù)份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终(zhōng)止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民(mín)商基金的销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记(jì)者统(tǒng)计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止了(le)合计(jì)17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销合(hé)作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终(zhōng)止了合计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这其中包(bāo)括独立(lì)基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构(gòu)中(zhōng)，正融基金解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎(hū)每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系(xì)，目前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别(bié)解除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司对于代(dài)销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在(zài)高质量发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构，也是实现降本增效的(de)一(yī)大举措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司内部(bù)人员表(biǎo)示，基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这(zhè)些。”但该(gāi)内(nèi)部人(rén)员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言，今(jīn)年以来(lái)权益市(shì)场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总(zǒng)经理(lǐ)贾志也表示，基金(jīn)公司(sī)终止与代销机(jī)构的合(hé)作(zuò)，通常(cháng)是基(jī)金代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销机构(gò50g是几两 50g是一两吗u)的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发(fā)展(zhǎn)状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其(qí)所在公(gōng)司选(xuǎn)择基金销售(shòu)公(gōng)司(sī)，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作(zuò)等(děng)都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模排名排(pái)名(míng)前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机(jī)构合(hé)作后(hòu)，需要对接系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成本(běn)。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售(shòu)能力强的(de)机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银(yín)行(xíng)、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠(qú)道方(fāng)面基(jī)础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的(de)服(fú)务，第三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流(liú)量形成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主要还是在银行(xíng)渠道(dào)和头(tóu)部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业所(suǒ)面临的(de)重要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新(xīn)公布的(de)公募基金销(xiāo)售保有量(liàng)数(shù)据显示，一季(jì)度(dù)，三(sān)方机构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基金销售(shòu)保有规模前(qián)100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基(jī)金、腾(téng)安基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛(fàn)华普益(yì)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司，其非货币市(shì)场公募基金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为54亿元(yuán)，首尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜(bǎng)的独立(50g是几两 50g是一两吗50g是几两 50g是一两吗lì)基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在(zài)全(quán)市(shì)场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的代(dài)销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构代销数量(liàng)不足(zú)百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提(tí)交(jiāo)了注销公(gōng)募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投(tóu)资基金法》《公开募集(jí)证券投资(zī)基金(jīn)销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销售有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少(shǎo)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构由(yóu)于经营困难等原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如(rú)河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟(chéng)视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机构是由(yóu)于(yú)违规等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大(dà)泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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