中国(guó)金融行业加速对外开放(fàng)，外资券商们(men)的2022年过(guò)得如何？

　　近日(rì)，外资控(kòng)股(gǔ)券商2022年的“成绩单”陆(lù)续公(gōng)布：9家(jiā)外(wài)资控股券(quàn)商中(zhōng)，仅有4家在2022年(nián)取得盈利(lì)，另外5家均出(chū)现亏损。

　　其中，在2019年获批成立的(de)摩根(gēn)大(dà)通证券2022年业绩突飞猛进(jìn)，当年净(jìng)利(lì)润达到2.63亿元，领先各家“洋(yáng)券商(shāng)”。相比之下，与摩根(gēn)大通(tōng)证券同期获(huò)批的野(yě)村(cūn)东方(fāng)国际证(zhèng)券2022年亏损达(dá)到2.25亿元，业绩分(fēn)化(huà)加剧。

　　另外，今年3月(yuè)瑞信(xìn)、瑞银“官宣(xuān)”合并，两家国际金融巨头均(jūn)在(zài)国内拥有外资(zī)控股券商(shāng)牌照。其中，瑞信证券2022年亏损达2.55亿(yì)元，而(ér)瑞(ruì)银证券则大赚2.24亿元。后(hòu)续两家外资(zī)控股券(quàn)商面临的(de)“一(yī)参一(yī)控(kòng)”问题如何解决(jué)，仍是业(yè)内关注重点(diǎn)。

　　过去几年里，“财富管理转型”成(chéng)为行业热词(cí)。而透视(shì)各家(jiā)外资券商在2022年的“打法”来看，依(yī)托(tuō)于各自股东(dōng)资源禀(bǐng)赋、深入财富管理成为其(qí)在中国展业(yè)的首要方向。

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　　9家外(wài)资控(kòng)股(gǔ)券商半数(shù)亏损

　　对于国(guó)内各家证(zhèng)券公(gōng)司来说，除(chú)了(le)面临行业(yè)“二八(bā)分化(huà)”的激烈态势，来自“洋(yáng)券商”们的市场(chǎng)竞(jìng)争(zhēng)也同样带来压力。

　　日前，中证(zhèng)协公布(bù)各家(jiā)券商2022年年报/财务(wù)数据，9家外资控股券商纷(fēn)纷晒出(chū)2022年成绩(jì)单。

　　在2022年的(de)“券商小(xiǎo)年(nián)”，受制于市场行(xíng)情、成立时间(jiān)、牌(pái)照资(zī)质等问题，9家共(gòng)有5家出现(xiàn)亏损(sǔn)，分别为(wèi)瑞信证券（-2.54亿元）、野村东方国际证(zhèng)券（-2.25亿(yì)元）、大和证券（-8266.01万元）、星展证券（-8274.58万元）和(hé)汇丰前海证券（-5223.54万元）。

　　具体来看(kàn)，瑞信证券2022年实现营业收入(rù)2.89亿元，同(tóng)比下降41.91％；实(shí)现净亏损2.55亿元，由盈(yíng)转亏(kuī)。野村东(dōng)方(fāng)国际证券则延续自成立以来的亏损(sǔn)状态：2022年实现营业收入1.1亿元，同比下(xià)降38.14％；净亏损2.25亿元，较上(shàng)年同期的8491万元(yuán)亏损幅度(dù)继(jì)续扩(kuò)大。

　　在2022年因(yīn)获(huò)得外(wài)资股(gǔ)东增持而成为外(wài)资控(kòng)股券商的汇丰前海证券，业绩较上年出现明显进步(bù)，但(dàn)仍(réng)然(rán)录得亏损：2022年实(shí)现营业收入(rù)5.04亿元，同比(bǐ)增长(zhǎng)54.78％；实现净亏(kuī)润5223.54万元，上(shàng)年(nián)同期(qī)为亏(kuī)损1.59亿元。

　　另外，大和证券和星展证(zhèng)券(quàn)均(jūn)于2020年获得(dé)证监会批文，分别于2020年底、2021年初完成工商(shāng)登记，正式(shì)展(zhǎn)业时间(jiān)不长。星展证(zhèng)券2022年(nián)实现营业(yè)收入8633.25万元，同比增长76.71％；亏损8274.58万元，较上年同期有(yǒu)所收窄。大和证券(quàn)2022年实现营业收(shōu)入4773.93万元，同比下降16.12％；亏(kuī)损8266.01万元(yuán)，亏幅进一步扩大。

　　就亏损原因而言，2022年受市场影响(xiǎng)，证券行业营业收入(rù)普遍下降(jiàng)，外资控股券商也难以幸免。且(qiě)新公司建(jiàn)设成本、业务费用、员工(gōng)薪酬(chóu)等(děng)支出过高，在(zài)展业初期容易导致(zhì)亏损的产生。

　　与(yǔ)国(guó)内(nèi)大型(xíng)券(quàn)商相比，外资控(kòng)股券(quàn)商仍呈现“本小利薄”的(de)情(qíng)况(kuàng)，自营业务影响有限(xiàn)，因(yīn)此影响2021年业绩的主要(yào)还(hái)是经纪、投行等传统业(yè)务。

　　例如，瑞信证券在(zài)2022年年报中(zhōng)表示，其(qí)当年投(tóu)行业务手续费及佣金净收入(rù)为6561.57万元，同比下滑72.7％；经纪业务为1.06亿元，同比下(xià)降46.44％。而营(yíng)业支出则有增(zēng)无减，业(yè)务及管理费从(cóng)上年的4.27亿元增长到(dào)5.38亿元(yuán)。“赚少花多(duō)”，导致业绩出现大额亏损。

　　摩(mó)根大通(tōng)证券大赚2.6亿

　　当然，也有“外来的(de)和尚”念好了中国市场这本经(jīng)。

　　具体来看，2022年共有4家外资控(kòng)股券商实现盈(yíng)利，分别(bié)为(wèi)摩根大通证券(quàn)（2.63亿元(yuán)）、瑞(ruì)银证券（2.24亿元）、高盛高华（8163.28万元）和摩根(gēn)士丹利证(zhèng)券（1931.48万元(yuán) ）。其(qí)中，摩根大通证券(quàn)和(hé)瑞银证券均实现了营收(shōu)、净利润(rùn)的双增(zēng)长。

　　摩(mó)根大通(tōng)证券2022年实现营业收入8.84亿元，同比增长39.44％；实现净利(lì)润2.63亿(yì)元，同比增长(zhǎng)264.94％，这一(yī)业绩水平在2022年(nián)的(de)“券业小年”可算是(shì)相当(dāng)亮眼。

　　从(cóng)员(yuán)工规模(mó)来看(kàn)，截至2022年底，摩根大(dà)通(tōng)证券共有员工210人，数量在行业内排名下游，但其业绩已跻身(shēn)行业中游(yóu)水(shuǐ)平，而这只是摩根大通证券展业的第三个完整会(huì)计年度。

　　公开(kāi)信息显示，摩(mó)根大通(tōng)证券于2019年3月获得证监会批复(fù)，成(chéng)立合资证券(quàn)公司。彼时(shí)由摩(mó)根大通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持(chí)有(yǒu)51％股权，外高桥集团、珠海迈(mài)兰德等5家内(nèi)资股东(dōng)持有另外(wài)49％。2021年8月，JPMIFL受让(ràng)其他5家内资股东所(suǒ)持股权，成为摩根大通证券唯一股东(dōng)。

　　财务(wù)报表显示，摩(mó)根大(dà)通证券2022年经纪业务大爆发，实现手续费净收入5.56亿元，同比增(zēng)长超300％。

　　摩根大通证券表示(shì)，其证券经(jīng)纪业务团队成立已逾(yú)三(sān)年，2022年业务开展和(hé)运作取得进一步进展，新客户开发稳(wěn)步推进(jìn)。摩根(gēn)大通证券充分利(lì)用全球化(huà)的平台优势(shì)，整合集团资源，持(chí)续关注并开拓传(chuán)统QFII投资者以(yǐ)及(jí)新(xīn)取得QFII牌(pái)照的合格境(jìng)外机构投资(zī)者，目标客群机构投资者队伍(wǔ)逐年(nián)壮(zhuàng)大(dà)。

　　瑞银、瑞信突发合并

　　“一(yī)参一控(kòng)”下或将取(qǔ)舍

　　除(chú)摩根(gēn)大通(tōng)证券外(wài)，瑞银证券在2022年也取(qǔ)得了(le)较好的业绩(jì)表(biǎo)现：当期实现营业收入(rù)11.79亿元，同比增长11.81％；净利润(rùn)2.24亿元，同比增长52.89％。

　　瑞银证券(quàn)是进入中国时(shí)间(jiān)最早的(de)一批合资券(quàn)商之一(yī)，早在(zài)2007年就已(yǐ)在国内(nèi)展业。2022年(nián)3月(yuè)，瑞士银行(xíng)受让两(liǎng)家内资股(gǔ)东分(fēn)别持有的14.01％、1.99％股权，持股比例提升至67％。截(jié)至2022年年底(dǐ)，瑞银证券共(gòng)有正式员(yuán)工383人。

　　财(cái)务报(bào)表(biǎo)显示，瑞银证券(quàn)2022年(nián)投(tóu)行业务进(jìn)步明显，当(dāng)期实现手(shǒu)续费净收入(rù)1.95亿元(yuán)，同(tóng)比增长418％。瑞银证券表示，其(qí)在(zài)2022年完(wán)成(chéng)了创(chuàng)业(yè)板注(zhù)册制改革(gé)后的IPO保荐项目(mù)，积极筹备并参与了沪深(shēn)交易(yì)所(suǒ)互联互通全球存托凭(píng)证(zhèng)业务等。

　　值(zhí)得关注的是，今(jīn)年3月，百年大行(xíng)瑞士信贷被竞争对手(shǒu)瑞银收(shōu)购。瑞信集(jí)团和瑞银集团股份公司（UBS Group）于2023年3月19日(rì)正(zhèng)式宣(xuān)布达(dá)成合并协(xié)议，瑞士联邦财政部、瑞士国家银行（SNB）和瑞士金融市场监督管(guǎn)理局（FINMA）介入了此项交易。

　　上月瑞银(yín)发布一季(jì)报时(shí)表(biǎo)示(shì)，对瑞(ruì)信的收购(gòu)交(jiāo)易(yì)预计在6月底前完成。不言而(ér)喻的是，集团层面的合并对两家外资控股券商(shāng)在(zài)中国(guó)展业情况(kuàng)，也将造成一定(dìng)影响。

　　基于此，审计所(suǒ)普华永道对瑞信(xìn)证券出具了带(dài)强调事(shì)项段(duàn)的无保(bǎo)留(liú)意见(jiàn)审计报告：2023年(nián)3月19日，瑞信集团与瑞银集团股份公司之间达成协议和合并计(jì)划(huà)，截止报告日，上述协议和合(hé)并计划(huà)的完成(chéng)日尚(shàng)不明(míng)确。瑞(ruì)信证券(quàn)作为瑞信集(jí)团(tuán)股份有限(xiàn)公司下属(shǔ)控股子公司，未来的(de)运营和财务(wù)业(yè)绩受到上述合并可(kě)能产生的影响(xiǎng)亦不明确(què)，该事项表明存在可能导致(zhì)对(duì)公司(sī)持续(xù)经(jīng)营(yíng)能力产生(shēng)重(zhòng)大疑虑的重大不确定(dìng)性(xìng)。

　　瑞信证券(quàn)前身(shēn)为成立于2008年的瑞信方正证(zhèng)券，系证监会修订《外(wài)商(shāng)参(cān)股证券(quàn)公司(sī)设立规(guī)则》后首家获批的合资(zī)证(zhèng)券公司(sī)。2020年(nián)4月，证(zhèng)监(jiān)会(huì)核准瑞(ruì)信向瑞信方正证券(quàn)增资2.89亿元获得控股权（51％），2021年6月瑞信方正(zhèng)更名为瑞信证券（中国）。

　　2022年(nián)9月，方(fāng)正(zhèng)证券公告称，拟(nǐ)以11.4亿(yì)元的对价(jià)转让瑞信证(zhèng)券(quàn)49％股(gǔ)权(quán)。在该(gāi)笔交易完成后，瑞(ruì)信将(jiāng)全资(zī)持有瑞(ruì)信(xìn)证券。但突如其来的(de)瑞信(xìn)、瑞银合并，使得瑞银证券和瑞信证券将受同一股东控制。

　　根(gēn)据《证(zhèng)券公司股权管理规定(dìng)》，证券公司股东以及股东的控股股东、实(shí)际控制人参股证券公司的(de)数量不(bù)得超过2家，其中控制证券(quàn)公司的数量(liàng)不得超过1家。在面临“一参一控”的限制下，瑞银(yín)证券和瑞信(xìn)证券的牌照或将面临“一去一留”的局面。

　　深入(rù)财富(fù)管理破(pò)局

　　过(guò)去几年里，“财(cái)富管理转(zhuǎn)型”成为(wèi)行(xíng)业热词。而(ér)透视各家(jiā)外(wài)资券商在2022年的(de)“打法(fǎ)”不难(nán)发(fā)现，依托于各自资(zī)源(yuán)禀赋深入(rù)财富管理成为其在中国展业的首要(yào)方向。

　　例如，野村东方国际证券表示，2022年其(qí)财富管理业务在原有“大宗交易”、“市值托管”、“SMA（单一资(zī)产(chǎn)管理账户）”等业务持续推进的基础上，新增了特色投资咨询服务(wù)（如ESG行(xíng)业咨询）、上(shàng)市公司大宗减持服务、集团(tuán)间跨境业(yè)务联(lián)动等(děng)多种业(yè)务(wù)模式(shì)，通过(guò)服务手段的增(zēng)加及优(yōu)化，为(wèi)客户提供多维度、一站式的综合性金(jīn)融(róng)解决方(fāng)案。

　　后续，野村东方国际证券财富管理业务将定(dìng)位(wèi)于(yú)“中国高(gāo)端(duān)财富人群”，从产品配置、人员(yuán)建设、中后台支持以(yǐ)及集团跨境合(hé)作四个方面入手，打(dǎ)造以(yǐ)产品(pǐn)为中心的业务核(hé)心(xīn)竞争力(lì)，持续(xù)为中(zhōng)国投资者提供具有(yǒu)野村集(jí)团特色的高质量财富管理服务。

　　在完成(chéng)高盛集团全资持股备案后，高盛高华在(zài)2021年底与北京(jīng)高华签订《业务(wù)转让协议》，受让北京高华的(de)所有(yǒu)业务。2022年5月，高盛(shèng)高华获(huò)证(zhèng)监(jiān)会核发新增证券经纪、证(zhèng)券(quàn)投资(zī)咨询、证券自营(yíng)及(jí)代销(xiāo)金融产品业务的业务许可(kě)。2023年2月，高(gāo)盛(shèng)高(gāo)华与(yǔ)北京高华完(wán)成业(yè)务迁移工作。

　　高盛高华(huá)表示(shì)，其将(jiāng)持(chí)续以资(zī)产(chǎn)配置为核(hé)心进行新产品和服(fú)务(wù)的(de)研发工作，进一步赋能部门为在岸客(kè)户提供财富(fù)管理综合解决(jué)方案，丰(fēng)富客(kè)户产品种类(lèi)选择，开(kāi)展(zhǎn)境内私人财富(fù)管理平台(tái)未来战略规划，并进一(yī)步拓展境(jìng)内产品平台。

　　与(yǔ)此同(tóng)时，高(gāo)盛高华(huá)将(jiāng)持续(xù)推进私募股权基金管理人(rén)（PEWFOE）的设立工(gōng)作，持(chí)续代(dài)销第三方(fāng)金(jīn)融产品(pǐn)并推(tuī)进跨境投资新(xīn)产品的研发(fā)，为客户提供直接对接境外资本市(shì)场的机会。

　　另外，依托于外资股东打造(zào)私人财富管理业务，这在具备外资(zī)银行股(gǔ)东背(bèi)景的券商中(zhōng)较为多(duō)见。例如，汇丰前海证券表示，其于(yú)2022年4月正(zhèng)式成立(lì)私人(rén)财富管理部，负责公司高(gāo)净(jìng)值个人客(kè)户综(zōng)合财富管理业务的运作。私人财富(fù)管理部以汇(huì)丰前海证券为平台(tái)，依托汇丰环球私人银行，致力为(wèi)高净值和超高净(jìng)值客户及其(qí)家族提(tí)供专业、多元及定制化的资(zī)产配(pèi)置服务(wù)，为客户(hù)实现其投资目标(biāo)。

　　瑞银证券则另(lìng)辟蹊径(jìng)，推(tuī)出家族(zú)信托资(zī)讯业务(wù)，与4家国(guó)内头(tóu)部信(xìn)托公司达成战(zhàn)略合作。同时(shí)，瑞银证券在2022年重启深(shēn)圳分公(gōng)司(sī)财(cái)富管理业务，依托国家对粤港澳大湾区的新政(zhèng)举措，致力于(yú)发(fā)展财富管理大湾区业务。

　　瑞银证(zhèng)券表示，其财(cái)富管理部秉持着为客户进(jìn)行全方位资产配置和满足客户全生命周期财富(fù)管(guǎn)理的理(lǐ)念，进一步完善投资解决(jué)方案(àn)和财(cái)富规划(huà)方面的业务，一方面(miàn)积极扩充现有架(jià)上策略(lüè)，精选上架多支产(chǎn)品为客(kè)户(hù)在同一(yī)策略下提供差(chà)异化选择及多元化的投资方(fāng)案。

　　外资券(quàn)商队伍(wǔ)不(bù)断扩大(dà)

　　随着中国资本市(shì)场(chǎng)对外开放(fàng)的力度(dù)不断加大，各外资金融机构加(jiā)速了在境内设立控(kòng)股券(quàn)商(shāng)的进程。

　　今年1月，渣打证(zhèng)券获批准(zhǔn)设(shè)立(lì)，公司注(zhù)册地为北(běi)京市(shì)，注册资本为人民币(bì)10.5亿元，业务范(fàn)围包括证券(quàn)经(jīng)纪、证券(quàn)自营、证券(quàn)承销、证券资产管(guǎn)理（限于从事资产证券化业务）。

　　值得关注(zhù)的是，渣打证券是首家新设(shè)的外商独资证(zhèng)券公司。就监管批复信息来看，渣(zhā)打证券由(yóu)渣打银行（香港）有(yǒu)限公(gōng)司全(quán)资设立，出资(zī)额10.5亿元人民币。

　　算上渣打证券在内，目前国内的外资控股(gǔ)券商数量已达(dá)到10家。其中，摩根大通证券（中(zhōng)国）、高盛高(gāo)华证券、渣打证券均(jūn)为外商(shāng)独资券(quàn)商。从数量上来(lái)看，外(wài)资控股券商已成(chéng)为(wèi)市场上不(bù)容忽视的“新(xīn)势(shì)力(lì)”。

　　此外，目前还有数(shù)家(jiā)外资券商的设立申请(qǐng)静(jìng)待审批。截至(zhì)5月(yuè)5日，花旗(qí)证券、法(fǎ)巴证(zhèng)券、日(rì)兴(xīng)证券、青岛(dǎo)意才证券(quàn)等多家外(wài)资券商的设立申请仍(réng)处于(yú)证监会审批阶(jiē)段。其(qí)中，法巴证券(quàn)和(hé)青岛意才证券已获第一次意见反馈。

　　今年3月底，证(zhèng)监(jiān)会主席易会满等先后在(zài)京会见美(měi)国桥水基金、法国东(dōng)方汇(huì)理、日本大和证券、英(yīng)国汇丰、加拿大宏(hóng)利金融、新加坡(pō)淡(dàn)马(mǎ)锡、德国安联保险、意大利联合圣保罗银(yín)行、美国(guó)景顺和高(gāo)盛等(děng)国(guó)际金融(róng)机构负责人(rén)。

　　来访的国际金融机构(gòu)负(fù)责人普(pǔ)遍表示(shì)，此次来华亲身感受到中国经济的强大韧性、潜(qián)力和活力，坚定看(kàn)好中国经济和中国资本(běn)市场发展(zhǎn)前(qián)景。近年来中国资本(běn)市(shì)场对外开放(fàng)稳步推进，为国际(jì)金融(róng)机构和全球(qiú)投资(zī)者(zhě)带(dài)来了实实在(zài)在(zài)的机遇。各(gè)金融机(jī)构高度重(zhòng)视(shì)中国市场，将(jiāng)继(jì)续与中国深化合(hé)作，积极(jí)拓展在华业务和投资，期待实(shí)现互利共赢(yíng)。

　　面对来自外资券商(shāng)的市场竞争，国(gu浙f车牌号是哪个城市 浙J车牌号是哪个城市ó)内券商也纷纷(fēn)感受到(dào)了挑(tiāo)战和机遇(yù)。例如，华(huá)西证券即在2022年年报中表示，外资机构来(lái)华展业便利度不(bù)断(duàn)提升，经营范围和监管要求实现国(guó)民待遇(yù)，外资(zī)券商、资产(chǎn)管理(lǐ)机构等加(jiā)速(sù)布局，全力(lì)抢滩中国证券市(shì)场，对本土浙f车牌号是哪个城市 浙J车牌号是哪个城市证券(quàn)公司(sī)既带来了国际金融机构全(quán)面参与(yǔ)中国资本市场(chǎng)竞争所(suǒ)形成的冲(chōng)击，也带来了(le)通过与国际(jì)金融机(jī)构直接合作促进业务发展(zhǎn)、提升管理水平的机遇。

　　西部证(zhèng)券也表示(shì)，当前证券(quàn)行业(yè)集中度稳中有升，头(tóu)部券(quàn)商竞争优势更趋明显，业务(wù)多元化(huà)发展趋势初(chū)步形成，金融科技对行业发展理念的变革(gé)和重塑不断深(shēn)化，外(wài)资(zī)券(quàn)商市场冲击将(jiāng)逐渐显现，证券行(xíng)业竞(jìng)争新格局正加速演变。

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