今年以来(lái)基金代销机(jī)构(gòu)被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日(rì)，又(yòu)有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代(dài)销(xiāo)机构解(jiě)约(yuē)的(de)公(gōng)告。截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小型(xíng)独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近(jìn)年来由(yóu)于(yú)经营不善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司(sī)严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构也(yě)是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)生态(tài)或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止与基金(jīn)代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利(lì)得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zh压缩面膜蚕丝和纯棉的哪个好用，压缩面膜哪个牌子好用ōng)止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司旗下基金(jīn)的(de)相关(guān)销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年以(yǐ)来，还(hái)有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富(fù)通(tōng)基金停止了(le)与(yǔ)浦(pǔ)领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金发布公(gōng)告，经与北(běi)京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述(shù)公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗下(xià)基金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部份额(é)。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银(yín)基金也终止了与民(mín)商基(jī)金(jīn)的基(jī)金销(xiāo)售合(hé)作，上(shàng)银基(jī)金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民商基金的(de)销(xiāo)售(shòu)合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报(bào)记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合(hé)作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了(le)合计17家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家独立基金销售(shòu)机构的(de)合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司(sī)宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的合(hé)作，这(zhè)其(qí)中(zhōng)包括(kuò)独立基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基金(jīn)解除合(hé)作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合(hé)作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销机构解(jiě)除(chú)合作压缩面膜蚕丝和纯棉的哪个好用，压缩面膜哪个牌子好用(zuò)关系(xì)，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家合作关(guān)系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司内部人(rén)员表示，基金公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构的合作(zuò)，无非是以下(xià)三种情况：一是基金(jīn)销量一直得(dé)不到有效(xiào)增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年(nián)就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益(yì)市(shì)场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机(jī)构，没(méi)有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机(jī)构销(xiāo)售(shòu)能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就会(huì)很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是市(shì)场化的，要(yào)考(kǎo)虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些(xiē)公司(sī)合作等都是考核的要素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金(jīn)销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作后(hòu)，需要对接系统，每年(nián)要付(fù)出(chū)系(xì)统维护成本(běn)，很多销售公司(sī)一年(nián)的保(bǎo)有量也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖(gài)不(bù)了成本。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能(néng)力(lì)强(qiáng)的机构合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会(huì)对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的要(yào)求(qiú)。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据(jù)某基(jī)金研(yán)究人士称，目前基金代(dài)销的(de)机(jī)构主要分为(wèi)银行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类产品(pǐn)的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等(děng)互(hù)联(lián)网平台(tái)流量(liàng)形成显著(zhù)护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部(bù)互联(lián)网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金业协(xié)会最新公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势(shì)更为突出(chū)。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的(de)泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募(mù)基金保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的独立基金(jīn)销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基(jī)金销(xiāo)售机构代销数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更(gèng)趋(qū)明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募(mù)证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券投资(zī)基金销售(shòu)机构监(jiān)督(dū)管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员会决(jué)定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证监局挂出了(le)注(zhù)销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一(yī)家主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少(shǎo)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)由(yóu)于经(jīng)营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南(nán)安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基(jī)金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是由于违规(guī)等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注(zhù)销上(shàng)海久(jiǔ)富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编(biān)辑：舰长

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