今年以(yǐ)来(lái)基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金销售机构居多(duō)，此外(wài)，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来(lái)由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就是双向(xiàng)选择(zé)，在高质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià)，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增(zēng)效(xiào)的主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利(lì)得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关(guān)销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦(bāng)基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基金(jīn)的(de)基金销售(shòu)合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告(gào)，经与北(běi)京虹点基金销售(shòu)有限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理(六加一等于几是什么梗，抖音六加一是什么意思lǐ)销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基(jī)金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发(fā)布公(gōng)告称，与方德保险代(dài)理有限公司、民(mín)商基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎(shú)回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得(dé)基(jī)金、上银基金也终止了与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作(zuò)，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的(de)合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民(mín)商基金的(de)销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合(hé)计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合(hé)计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合(hé)作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止(zhǐ)了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机(jī)构中(zhōng)，正融基金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金代销(xiāo)机构解除合作关(guān)系(xì)，目前(qián)已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富(fù)通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构(gòu)

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内六加一等于几是什么梗，抖音六加一是什么意思(nèi)人士表(biǎo)示，随着代销机(jī)构数(shù)量增多及监(jiān)管(guǎn)趋(qū)严，近几年公募(mù)基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员(yuán)表(biǎo)示，基金公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种情(qíng)况：一(yī)是基金(jīn)销量(liàng)一(yī)直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体(tǐ)基金销售贡献不(bù)大；二(èr)是受到(dào)监(jiān)管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理(lǐ)由无非(fēi)就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今(jīn)年(nián)以来(lái)权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事(shì)总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的(de)处罚(fá)，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的(de)潜(qián)力，基金公司会(huì)依据(jù)自(zì)身的发展状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在(zài)公司(sī)选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的(de)基金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间(jiān)、综合能(néng)力(lì)，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每(měi)年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一年(nián)的保有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至都覆盖(gài)不(bù)了(le)成本。”据该负责(zé)人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金(jīn)公司与基金代销机(jī)构的合作是(shì)双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强的(de)机构合(hé)作，头(tóu)部代(dài)销机(jī)构(gòu)也(yě)会对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称(chēng)，目(mù)前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要(yào)分为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强(qiáng)，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服(fú)务(wù)，第三方销售渠道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流(liú)量形(xíng)成显著护(hù)城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对权(quán)益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表(biǎo)示，未(wèi)来(lái)的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和(hé)头部(bù)互联网公司，券商作为后(hòu)起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然是基(jī)金(jīn)销售行业(yè)所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公(gōng)布的(de)公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据显示(shì)，一季度，三(sān)方(fāng)机(jī)构销售(shòu)增长最(zuì)为(wèi)明显，互(hù)联网(wǎng)流(liú)量优(yōu)势继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售(shòu)渠(qú)道中(zhōng)，头部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突(tū)出。截至今年(nián)一(yī)季度末，公募(mù)基金销售保有规(guī)模前(qián)100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天(tiān)天基(jī)金、腾安(ān)基金合(hé)计(jì)保(bǎo)有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公(gōng)募基(jī)金保有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国(guó)证券(quàn)监督(dū)管理委员会提交(jiāo)了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许可证的(de)申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机(jī)构监(jiān)督(dū)管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管理委员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务(wù)许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销售业务(wù)许可证(zhèng)的(de)公(gōng)示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主动注销(xiāo)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照的保(bǎo)险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来，有(yǒu)不(bù)少基金代销机(jī)构由(yóu)于(yú)经营(yí六加一等于几是什么梗，抖音六加一是什么意思ng)困难等原(yuán)因，主(zhǔ)动注(zhù)销基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视(shì)天(tiān)下基金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构是(shì)由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路基金、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销机构(gòu)也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管态势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生(shēng)态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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