今年(nián)以来(lái)基金代销(xiāo)机构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合作(zuò)。而从机构类型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一(yī)提(tí)的是，近年来由于(yú)经(jīng)营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基金销售机(jī)构之(zhī)间的合作本就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选代销机构也是降本(běn)增效(xiào)的主(zhǔ)流选(xuǎn)择(zé)。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态(tài)或(huò)将持续。

　　公募(mù)密(mì)集(jí)终止(zhǐ)与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利(lì)得基金发布公告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公(gōng)司旗下(xià)基金的相关销(xiāo)售(shòu)业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基(jī)金、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停(tíng)止了与浦领基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基(jī)金销售有限公司(sī)协(xié)商一(yī)致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限(xiàn)公(gōng)司、民商基金销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代理(lǐ)公司旗下所有(yǒu)公募基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告(gào)之日起，上(shàng)述公司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年(nián)4月，西部(bù)利(lì)得基金、上银基金也(yě)终止了与民商(shāng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)，上银基金则于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记(jì)者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司(sī)终止(z《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节hǐ)了(le)合计(jì)17家独(dú)立基金销售(shòu)机(jī)构的(de)代销合作(zuò)，其(qí)中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节jiā)基金(jīn)公司终止了合计6家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有9家(jiā)基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基(jī)金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛基(jī)金解除合作关系(xì)最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎每月都会(huì)和基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通(tōng)基(jī)金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合(hé)作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机(jī)构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数量(liàng)增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公(gōng)司对于(yú)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的(de)选择标准也在提(tí)高(gāo)。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金公司内部人(rén)员表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得(dé)不到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处罚；三是销(xiāo)售机(jī)构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实(shí)际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过(guò)一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦言，今(jīn)年以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合(hé)作机(jī)构(gòu)，没(méi)有太大意(yì)义，只是徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理(lǐ)贾志也表示，基(jī)金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很果断地(dì)解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金代销机(jī)构的(de)合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜力，基金(jīn)公司会依(yī)据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北(běi)方一(yī)家(jiā)公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售(shòu)评估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作(zuò)等都(dōu)是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每年(nián)要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前(qián)100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能力强的(de)机构合作，头部代(dài)销(xiāo)机构也(yě)会(huì)对基金公司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品服务(wù)能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售市场(chǎng)，主要(yào)还是在银行(xíng)渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券(quàn)商作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然(rán)是(shì)基金(jīn)销售行业(yè)所(suǒ)面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业(yè)协会最新(xīn)公(gōng)布的(de)公募(mù)基金(jīn)销售保有量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流(liú)量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第(dì)三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末，公募(mù)基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛华普(pǔ)益基(jī)金销售有限公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规(guī)模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显，未上榜的独(dú)立基《风起陇西》讲述了什么故事，《风起陇西》讲述了什么故事情节金销售机构保有(yǒu)规(guī)模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前(qián)共有26家基(jī)金销售机构的代销基金(jīn)数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有111家基金销售机(jī)构代销数量不足(zú)百只。而在(zài)115家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网(wǎng)站显示，近(jìn)期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会提交了(le)注(zhù)销公募(mù)证券投资(zī)基金(jīn)销售业(yè)务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂(guà)出了注(zhù)销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销售也是目(mù)前第(dì)一家主(zhǔ)动注销基(jī)金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年(nián)来，有不少基金代(dài)销机构(gòu)由(yóu)于经营困(kùn)难等原(yuán)因(yīn)，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机(jī)构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监(jiān)局发布(bù)消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚财(cái)富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等第(dì)三方代销机构也被吊(diào)销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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