财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块大(dà)象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资(z方差分析英文缩写，方差分析英文翻译ī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报(bào)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企(qǐ)业以及(jí)农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重(z方差分析英文缩写，方差分析英文翻译hòng)仓行业依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周期(qī)的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)至(zhì)今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金便(biàn)开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出(chū)，大行资(zī)产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工(gōng)行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最(zuì)大。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上(shàng)述(shù)4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际(jì)建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优(yōu)质的(de)农商行。城(chéng)商行是(shì)行业(yè)里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持(chí)续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速(sù)最好的(de)交通银(yín)行，其次是(shì)收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入增速较好的(de)浙商(shāng)银(yín)行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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