财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动(dòng)节(jié)后(hòu)的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经(jīng)理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市(shì)大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰朱子家训是谁写的 朱子家训的作者是谁在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身(shēn)苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产(chǎn)品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季(jì)度(dù)首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第(朱子家训是谁写的 朱子家训的作者是谁dì)一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银行业一(yī)季度(dù)收入增(zēng)速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致(zhì)符合预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需(xū)要(yào)注(zhù)意(yì)的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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