今(jīn)年(nián)以来(lái)基金代销机构被基金公司解(jiě)约的情形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公(gōng)司发布与基金代销(xiāo)机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型(xíng)独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构居多(duō)，此外，也有(yǒu)银(yín)行和(hé)保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来(lái)由于经(jīng)营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主动或被(bèi)动(dòng)注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金中国和哪国通婚最多，嫁中国人最多的国家公司与基金销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选择，在高质量发(fā)展背(bèi)景下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基(jī)金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意的是，今年以来，还(hái)有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与(yǔ)浦领(lǐng)基(jī)金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公(gōng)司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方(fāng)德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代(dài)理公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。自公告(gào)之日(rì)起，上(shàng)述公司不再办理本(běn)公(gōng)司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等基金买入(rù)的相关(guān)业(yè)务，只保留(liú)赎(shú)回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民商基(jī)金的(de)基金销售合作，上银基金则(zé)于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基(jī)金新增与民商(shāng)基金的(de)销(xiāo)售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计(jì)12家基金代销机构的(de)合(hé)作(zuò)，这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月(yuè)都(dōu)会(huì)和基金代销机构解除合作关系，目前(qián)已累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解(jiě)约的(de)基金销(xiāo)售(shòu)机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提高。在高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是(shì)实(shí)现降本增(zēng)效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作(zuò)，无非是(shì)以下(xià)三(sān)种情况：一是基金销量(liàng)一直(zhí)得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司整体基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)贡献不大(dà)；二(èr)是(shì)受到监(jiān)管处(chù)罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部(bù)销售机构(gòu)的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事(shì)总经理贾志也表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作，通常是基(jī)金代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合(hé)作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与(yǔ)基(jī)金(jīn)代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选(xuǎn)择基金销售(shòu)公司，有一套完整的(de)基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如(rú)基金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考核的(de)要素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金销售保有(yǒu)规模(mó)排名排名前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接系统，每(měi)年中国和哪国通婚最多，嫁中国人最多的国家要付出(chū)系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的(de)保有量也没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成本。”据该负责(zé)人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也有相当(dāng)一部分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金(jīn)公司与基金代(dài)销机构的(de)合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售(shòu)能力(lì)强的(de)机构合(hé)作，头部代(dài)销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定(dìng)的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士称，目(mù)前(qián)基金代销的机构主要分为(wèi)银行(xíng)、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基础较(jiào)强(qiáng)，更擅长固(gù)收类(lèi)产品的(de)服务(wù)，第三方销售(shòu)渠道线上渠(qú)道(dào)较强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是(shì)以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要(yào)还是在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力(lì)量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销售行业(yè)所(suǒ)面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会(huì)最新公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更为突(tū)出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末(mò)位的泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明(míng)显，未(wèi)上榜的独立(lì)基金销售机构(gòu)保有规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销基金数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在(zài)115家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司向中(zhōng)国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来(lái)，有不少基(jī)金代销机构由于经营(yíng)困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机(jī)构是由于(yú)违规等(děng)原因(yīn)被(bèi)吊(diào)销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局发布(bù)消息(xī)，宣布注销上海久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方代销机(jī)构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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