今年以(yǐ)来基金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与(yǔ)基金代(dài)销机(jī)构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多(duō)家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)之间(jiān)的合(hé)作本就是(shì)双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià)，基金公司(sī)严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是降本增效的主(zhǔ)流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募(mù)密(mì)集(jí)终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的(de)相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金(jīn)、平安基金，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基(jī)金(jīn)销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再代(dài)理销售公司旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德(dé)保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基(jī)金(jīn)销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募(mù)基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基(jī)金买入(rù)的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客(kè)户赎回全部份额(é)。而在今年(nián)4月，西(xī)部利(lì)得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商基金的(de)基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增(zēng)与民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者统计，截(jié)至(zhì)6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的(de)代销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金(jīn)解除合(hé)作关系的基金公司(sī)最多，年内(nèi)已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作(zuò)关系最为频繁，3月(yuè)以来(lái)几(jǐ)乎每月都会(huì)和基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关系，目(mù)前已累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着(zhe)代(dài)销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对(duì)于代销机构的选择标准也在提高。在高质(zh巾帼不让须眉的意思下一句是什么，巾帼不让须眉是什么意思ì)量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构(gòu)的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金(jīn)销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三是销售(shòu)机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年(nián)就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理(lǐ)由(yóu)无非就(jiù)是(shì)这些。”但该内部(bù)人员也坦言(yán)，今年(nián)以来(lái)权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也(yě)加速了对尾部(bù)销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机(jī)构(gòu)的合作，通常是(shì)基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售(shòu)能力较(jiào)弱(ruò)，且又(yòu)受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构的合作是市(shì)场(chǎng)化的，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人透(tòu)露，其(qí)所(suǒ)在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基金销售评估(gū)办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模(mó)、机(jī)构成立时间、综合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些公司合作等(děng)都是考(kǎo)核的(de)要素(sù)，其中，要求其公募基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成本(běn)。”据该负责(zé)人(rén)透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金(jīn)公司与基金(jīn)代销机(jī巾帼不让须眉的意思下一句是什么，巾帼不让须眉是什么意思)构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能力强的(de)机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分(fēn)为银行(xíng)、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收类产(chǎn)品的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线(xiàn)上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网平台(tái)流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加(jiā)夯实，而券(quàn)商是(shì)以(yǐ)线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头(tóu)部互联(lián)网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布(bù)的公募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构销(xiāo)售增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流量优势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券商(shāng)代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至(zhì)今年一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其(qí)非货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家基(jī)金代销机构(gòu)中，目前(qián)共有26家基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销(xiāo)售机构代销数量不足百只。而在115家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来(lái)基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少中小型基金(jīn)销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法(fǎ)》《公开(kāi)募集证券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了(le)注(zhù)销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前(qián)第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河南安(ān)存基(jī)金、科(kē)地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富、财路(lù)基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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