中(zhōng)国金融行(xíng)业加速对外开放(fàng)，外资券商(shāng)们(men)的2022年过得如何？

　　近(jìn)日，外资控(kòng)股(gǔ)券商(shāng)2022年的“成(chéng)绩单(dān)”陆续公布：9家(jiā)外资控(kòng)股券(quàn)商中，仅有(yǒu)4家在2022年取得盈利，另(lìng)外5家均出现亏损。

　　其中(zhōng)，在2019年获(huò)批成立的(de)摩(mó)根(gēn)大通证券2022年(nián)业绩突飞猛进，当年(nián)净利润达(dá)到2.63亿(yì)元，领先各(gè)家“洋(yáng)券商”。相比之下，与摩根大(dà)通证券同期获批的野(yě)村东(dōng)方国(guó)际证券2022年亏损达(dá)到2.25亿元，业绩分化加剧。

　　另外，今(jīn)年3月(yuè)瑞信、瑞银“官宣”合并(bìng)，两家(jiā)国际金融(róng)巨头均在国内(nèi)拥有外资(zī)控股券商牌照。其中(zhōng)，瑞信证券2022年亏损达(dá)2.55亿元，而(ér)瑞银证券则(zé)大(dà)赚2.24亿元(yuán)。后(hòu)续两家外资控股(gǔ)券商面(miàn)临的“一参一控”问(wèn)题如何解(jiě)决，仍是(shì)业(yè)内关注重点(diǎn)。

　　过去(qù)几年(nián)里(lǐ)，“财(cái)富管理转型”成为行业热(rè)词。而(ér)透视(shì)各家外资券商(shāng)在2022年(nián)的“打法(fǎ)”来看，依托于各自股东资源(yuán)禀赋、深入(rù)财富管(guǎn)理(lǐ)成为其在中(zhōng)国(guó)展业的首要方向。

　　来(lái)看详情(qíng)——

　　9家(jiā)外(wài)资(zī)控股(gǔ)券商半数亏损(sǔn)

　　对于(yú)国(guó)内各家证(zhèng)券公司(sī)来(lái)说，除了面临行业“二八分化”的激(jī)烈态(tài)势，来自(zì)“洋券商”们(men)的市(shì)场竞(jìng)争也同样带来压力(lì)。

　　日前(qián)，中(zhōng)证协公布各家券商2022年年(nián)报/财务数据，9家外资控(kòng)股券商(shāng)纷纷晒出(chū)2022年成绩单。

　　在2022年(nián)的“券商小年”，受(shòu)制于(yú)市场行(xíng)情、成立(lì)时间、牌照资质等问题，9家共有(yǒu)5家出现亏(kuī)损，分别为瑞信(xìn)证(zhèng)券（-2.54亿元(yuán)）、野村东方国际证券（-2.25亿元）、大和证券（-8266.01万元）、星展证券（-8274.58万元）和汇丰前海(hǎi)证(zhèng)券(quàn)（-5223.54万元）。

　　具(jù)体来看(kàn)，瑞(ruì)信(xìn)证券2022年实现营业(yè)收入2.89亿元，同比下降41.91％；实(shí)现净亏损2.55亿元(yuán)，由盈转亏。野村(cūn)东(dōng)方国(guó)际证券则延续自(zì)成立以来的亏损状态：2022年实现营业收(shōu)入1.1亿元(yuán)，同比下降(jiàng)38.14％；净亏损(sǔn)2.25亿元，较上(shàng)年同期的8491万元(yuán)亏损幅度继续扩(kuò)大。

　　在(zài)2022年因(yīn)获(huò)得外资股东(dōng)增持而成为(wèi)外资控股券商(shāng)的(de)汇丰前海(hǎi)证券，业绩较上(shàng)年出现明(míng)显进步，但仍然(rán)录得亏损：2022年实现(xiàn)营业收入(rù)5.04亿元，同比增长54.78％；实现净亏润(rùn)5223.54万元，上年同期为(wèi)亏损1.59亿元。

　　另外，大和证券和(hé)星(xīng)展(zhǎn)证券均(jūn)于2020年获得证(zhèng)监会批文，分别(bié)于2020年底、2021年初完(wán)成工商登记(jì)，正式展(zhǎn)业时(shí)间不长(zhǎng)。星(xīng)展证券2022年实现营业收入8633.25万元，同比增长(zhǎng)76.71％；亏损8274.58万元，较上年同期有(yǒu)所收窄。大和(hé)证券(quàn)2022年实(shí)现营业收入4773.93万(wàn)元，同比下降(jiàng)16.12％；亏(kuī)损8266.01万元，亏幅进一步(bù)扩大(dà)。

　　就亏损原(yuán)因而言(yán)，2022年(nián)受(shòu)市场影响，证券行业营业收入普遍下降，外资控股(gǔ)券商也难以幸免。且新公司建设成(chéng)本、业务费用、员工薪酬(chóu)等支出过高，在展(zhǎn)业(yè)初期容易导致亏损的产生。

　　与国内大型(xíng)券商相比(bǐ)，外(wài)资控股券商仍呈现“本(běn)小(xiǎo)利薄”的(de)情况，自营业务影响有限(xiàn)，因此(cǐ)影响(xiǎng)2021年业绩的主要还是经纪、投行等传统业务。

　　例如(rú)，瑞信(xìn)证券在2022年年报中表示，其当年投行业(yè)务手(shǒu)续(xù)费及佣金净收(shōu)入为(wèi)6561.57万(wàn)元，同比下滑72.7％；经(jīng)纪业务为1.06亿元，同比下降46.44％。而营业支出则有增无减，业务(wù)及(jí)管理(lǐ)费(fèi)从上年的4.27亿元(yuán)增(zēng)长到5.38亿元。“赚少花多”，导致业绩出现大额亏损。

　　摩根大通证券大(dà)赚2.6亿

　　当然，也有“外来的和尚”念好了中国市场这本经。

　　具(jù)体来看(kàn)，2022年共有4家外(wài)资控(kòng)股券商实现盈利，分别为摩根大(dà)通证(zhèng)券(quàn)（2.63亿元）、瑞(ruì)银证券(quàn)（2.24亿元(yuán)）、高盛高华（8163.28万元）和摩根(gēn)士(shì)丹利证券（1931.48万元 ）。其中，摩(mó)根大通(tōng)证券(quàn)和瑞(ruì)银证券均实现了营收、净利润的双增长。

　　摩根大(dà)通(tōng)证券2022年(nián)实现(xiàn)营业收入8.84亿元，同比增长39.44％；实现净利(lì)润(rùn)2.63亿元，同比增长(zhǎng)264.94％，这一(yī)业绩水平在(zài)2022年(nián)的“券(quàn)业小年”可算是相(xiāng)当(dāng)亮(liàng)眼。

　　从员工规(guī)模来看，截至2022年底(dǐ)，摩(mó)根大(dà)通证券共有员(yuán)工210人(rén)，数量(liàng)在行业内排(pái)名下游，但其业(yè)绩已(yǐ)跻身(shēn)行业中游(yóu)水(shuǐ)平，而(ér)这只是摩根大(dà)通证券(quàn)展业的第三(sān)个(gè)完整会计(jì)年度(dù)。

　　公(gōng)开(kāi)信息显示，摩(mó)根大通证券于(yú)2019年3月(yuè)获得证(zhèng)监会批(pī)复，成(chéng)立合资证(zhèng)券公司。彼时(shí)由摩根(gēn)大通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有51％股(gǔ)权(quán)，外(wài)高(gāo)桥集团、珠海迈(mài)兰德等5家内资股(gǔ)东持有(yǒu)另(lìng)外49％。2021年8月，JPMIFL受让其他5家内资股东所持(chí)股(gǔ)权，成为摩根大(dà)通证券唯一(yī)股东。

　　财务报表显示，摩根大通证券2022年经纪业务大爆发，实(shí)现手续(xù)费净收入5.56亿元(yuán)，同(tóng)比增(zēng)长超300％。

　　摩根大通证券表示，其证券经纪业务(wù)团队成(chéng)立已(yǐ)逾三年，2022年业务开展和运作取得进一步进展(zhǎn)，新客户开(kāi)发稳步推进。摩根大通证(zhèng)券充分(fēn)利用全(quán)球化的平(píng)台优势，整合(hé)集团(tuán)资源(yuán)，持续关注并开(kāi)拓传统QFII投资者以及(jí)新(xīn)取(qǔ)得QFII牌照的(de)合格(gé)境外机(jī)构投(tóu)资者，目(mù)标客群机(jī)构投资者队(duì)伍(wǔ)逐年(nián)壮大。

　　瑞银、瑞信突发合并

　　“一参一控”下或将(jiāng)取舍(shě)

　　除摩根大通证券外(wài)，瑞(ruì)银(yín)证券在2022年也取得了较好的业绩表现：当期(qī)实现营(yíng)业收(shōu)入(rù)11.79亿元(yuán)，同比增长11.81％；净利润2.24亿元，同比增长52.89％1km等于多少米 1km是不是1公里。

　　瑞银证券是进入中国(guó)时间最早的一批(pī)合(hé)资券(quàn)商之一，早在2007年就已(yǐ)在国内展业。2022年3月，瑞士(shì)银(yín)行(xíng)受让两(liǎng)家(jiā)内资股东(dōng)分别持有的14.01％、1.99％股权(quán)，持股(gǔ)比(bǐ)例提升至67％。截至2022年年底，瑞银证券共有正式员(yuán)工383人。

　　财务报(bào)表显示，瑞银证(zhèng)券2022年投行业务进步明显(xiǎn)，当期实现手续费净(jìng)收入1.95亿元，同比增长418％。瑞银证券表(biǎo)示，其在(zài)2022年完成了创业(yè)板注册制改(gǎi)革后(hòu)的(de)IPO保荐项目(mù)，积极筹备并(bìng)参与了沪(hù)深交(jiāo)易所互联互(hù)通全球存托凭证业务等(děng)。

　　值得关注的是，今(jīn)年3月，百年大行瑞士信贷(dài)被竞(jìng)争对手瑞(ruì)银收(shōu)购。瑞信集团和瑞银(yín)集团(tuán)股份公(gōng)司(sī)（UBS Group）于2023年3月19日正式宣布达成(chéng)合并协议，瑞士联(lián)邦财(cái)政(zhèng)部、瑞士国家(jiā)银行（SNB）和瑞士(shì)金融市场监督管理局（FINMA）介(jiè)入了此项交易。

　　上月瑞银发布一(yī)季报(bào)时表(biǎo)示(shì)，对瑞信的收购交易预计(jì)在6月底(dǐ)前(qián)完成。不言而喻(yù)的是，集团层面的合并对两(liǎng)家(jiā)外资控股券商在中国展业情况，也(yě)将造成一定(dìng)影响(xiǎng)。

　　基于此，审计所普华(huá)永道对瑞信证(zhèng)券出具(jù)了带强调事项段的无保留意见(jiàn)审计报告：2023年3月19日，瑞信集(jí)团(tuán)与瑞银(yín)集团股份公司之(zhī)间达(dá)成协(xié)议和合(hé)并(bìng)计划，截止报(bào)告日(rì)，上(shàng)述协议和合(hé)并计划的完成日(rì)尚不明(míng)确。瑞(ruì)信证(zhèng)券作为瑞信集团股(gǔ)份(fèn)有限公(gōng)司下属控股子公(gōng)司，未(wèi)来的(de)运营(yíng)和财务业(yè)绩受到(dào)上述合并可能(néng)产生的影响亦不明确，该事(shì)项表明存在(zài)可能导致对公(gōng)司(sī)持续(xù)经(jīng)营能力产生重大(dà)疑虑的重大不(bù)确定(dìng)性。

　　瑞信(xìn)证券前身(shēn)为成立于2008年的瑞信方正证券，系证(zhèng)监会修(xiū)订《外(wài)商参(cān)股证券公司设立规(guī)则》后(hòu)首(shǒu)家获批的合(hé)资证券公司。2020年4月，证监(jiān)会核准瑞(ruì)信向瑞信方(fāng)正证券增资(zī)2.89亿元(yuán)获得控股(gǔ)权（51％），2021年6月瑞(ruì)信方(fāng)正更名为瑞信证券（中国）。

　　2022年9月，方正(zhèng)证券公(gōng)告称，拟以11.4亿元的对价转让瑞信(xìn)证券(quàn)49％股权(quán)。在该笔(bǐ)交易(yì)完成后(hòu)，瑞信将全资持有瑞信证(zhèng)券。但(dàn)突如其(qí)来的瑞信、瑞银合(hé)并，使得(dé)瑞(ruì)银证券和瑞信证券将受同一股东控制(zhì)。

　　根据《证券(quàn)公司股权(quán)管理(lǐ)规定》，证(zhèng)券公(gōng)司股东以及股(gǔ)东的(de)控股股(gǔ)东、实际控制人参(cān)股证券公司(sī)的数量不(bù)得超过2家(jiā)，其中(zhōng)控制(zhì)证券公(gōng)司(sī)的数量不得超过1家。在面临“一参(cān)一(yī)控”的(de)限制下(xià)，瑞银证券(quàn)和瑞信证券的牌(pái)照或(huò)将面临“一去一留”的局(jú)面。

　　深入财富管理破局

　　过去几年(nián)里(lǐ)，“财富管理转型”成为行业热词。而透视各家外资(zī)券(quàn)商在2022年的“打法”不难发(fā)现，依托于各自资源禀赋深(shēn)入财富管理成为其在中国展(zhǎn)业的首(shǒu)要(yào)方向。

　　例如，野村东方国际证券表示，2022年其财(cái)富(fù)管理业务在原有“大(dà)宗交易”、“市(shì)值托(tuō)管”、“SMA（单一资产(chǎn)管理账户）”等业务持续推进(jìn)的基础上，新增了特色投资咨询服务（如ESG行业(yè)咨询）、上市(shì)公司(sī)大宗减持1km等于多少米 1km是不是1公里服(fú)务(wù)、集团间跨境业务联动等(děng)多种业务模式，通(tōng)过(guò)服务手段的增(zēng)加及优化，为(wèi)客户(hù)提供多维度(dù)、一站式(shì)的综合性金(jīn)融解决方案。

　　后续(xù)，野(yě)村东方国际证券财富管理(lǐ)业务将定位于“中国高端财富人群”，从(cóng)产品配置、人(rén)员建(jiàn)设(shè)、中(zhōng)后(hòu)台支持以及集团跨境(jìng)合作四(sì)个方面入手，打造(zào)以(yǐ)产品为(wèi)中心的业务核(hé)心竞争力(lì)，持续为中国投资者提供具有野(yě)村集团特色的高质量(liàng)财富(fù)管理服务。

　　在完成高盛集团全资持股备案后，高盛高华在2021年底(dǐ)与北京(jīng)高华签订(dìng)《业(yè)务(wù)转让(ràng)协议》，受让(ràng)北京高华的(de)所有业务。2022年(nián)5月，高盛高华获证监会核(hé)发新增证券经纪、证券投资咨(zī)询、证(zhèng)券自营(yíng)及代(dài)销(xiāo)金(jīn)融产品业(yè)务的业务许可。2023年2月(yuè)，高盛高华与北京高华(huá)完成(chéng)业务(wù)迁移工作(zuò)。

　　高(gāo)盛高华表示，其将持(chí)续以(yǐ)资产配(pèi)置(zhì)为核(hé)心进行新产品和(hé)服(fú)务的研发(fā)工(gōng)作，进一步赋能部门为(wèi)在岸客户提供财富管(guǎn)理综合解决方(fāng)案，丰富客(kè)户产品(pǐn)种类(lèi)选择(zé)，开(kāi)展境内私人财富(fù)管(guǎn)理平(píng)台未来战(zhàn)略规划，并进一步拓展境内产(chǎn)品平台。

　　与(yǔ)此同时，高盛高华将(jiāng)持续(xù)推进私募(mù)股权基金管理人（PEWFOE）的设立工(gōng)作，持续代销第三方金融产品并推进跨境投(tóu)资(zī)新产品的研(yán)发，为客户提供直接对接境外资本市场的机会。

　　另外(wài)，依托于外(wài)资股东打造私人(rén)财富管理(lǐ)业(yè)务(wù)，这(zhè)在具备外(wài)资银(yín)行股(gǔ)东背景的(de)券商中较为多见(jiàn)。例如，汇(huì)丰前(qián)海证券表(biǎo)示，其于2022年4月正式成立私(sī)人(rén)财富管(guǎn)理部，负(fù)责公司高净值个人客户(hù)综合财富(fù)管理业务的运作。私人财富管理部以汇丰前海证券(quàn)为平台，依托汇(huì)丰环(huán)球私人银行(xíng)，致力为高净值和超高净值客户(hù)及其家(jiā)族提(tí)供专业、多(duō)元及定制化的资产配(pèi)置服(fú)务，为客户实现其(qí)投资目标。

　　瑞银(yín)证(zhèng)券(quàn)则(zé)另辟蹊径，推出家(jiā)族信托资(zī)讯业务，与(yǔ)4家国内头部信托公司达(dá)成战(zhàn)略合作(zuò)。同时，瑞银证券在2022年重启深圳分(fēn)公司财富管理业务，依托国家对(duì)粤港澳大湾区(qū)的新(xīn)政举措，致力于发展财富管理大湾区业务。

　　瑞银证(zhèng)券表示，其财富管(guǎn)理部秉持(chí)着(zhe)为客户(hù)进行(xíng)全方位资(zī)产配置和满足客户全(quán)生命周期财(cái)富管(guǎn)理的理念，进一(yī)步完善(shàn)投资解决(jué)方案和财(cái)富规划方面的业(yè)务，一方(fāng)面积(jī)极扩充现(xiàn)有架上策略，精选上架多支产品为客户在同一策(cè)略下(xià)提供差异化选择及(jí)多元化的(de)投资方案。

　　外资券商队伍不(bù)断扩大

　　随着中(zhōng)国资本(běn)市场对外(wài)开放的力(lì)度不(bù)断(duàn)加大，各外资金(jīn)融机(jī)构加(jiā)速了在境内设立控股(gǔ)券商的(de)进程。

　　今年1月(yuè)，渣打证券(quàn)获批准设立，公司注册地为北(běi)京市(shì)，注册资(zī)本为人民币10.5亿元，业务(wù)范围(wéi)包(bāo)括证券经纪、证券自营、证券承销、证券资产管理（限于从事资(zī)产证(zhèng)券化业(yè)务）。

　　值得关注的(de)是，渣打证券是首家(jiā)新设的外(wài)商独资(zī)证券公司。就监管批复信息来看，渣(zhā)打证券(quàn)由渣打银行（香(xiāng)港）有限公司全资设立，出资(zī)额10.5亿元人民币。

　　算上渣打证券在内，目前(qián)国内的外(wài)资控股券商数量已达到(dào)10家。其中，摩(mó)根大通(tōng)证券（中国(guó)）、高(gāo)盛(shèng)高华(huá)证券、渣打证(zhèng)券均为(wèi)外商独资券(quàn)商。从数量上(shàng)来看，外资(zī)控(kòng)股(gǔ)券商已成为市场上不容忽视的“新势力(lì)”。

　　此外，目(mù)前(qián)还有数(shù)家外资券商的(de)设立申(shēn)请静待审(shěn)批。截至5月5日，花旗证券、法巴证券、日(rì)兴证券、青岛(dǎo)意才证券等多家外资券商的设立申请仍处于证(zhèng)监(jiān)会审批阶段。其中，法巴证(zhèng)券(quàn)和青岛意才证券已获第一(yī)次意(yì)见(jiàn)反馈(kuì)。

　　今(jīn)年3月底，证监会(huì)主席易会满(mǎn)等先后(hòu)在京会(huì)见美国桥水基金(jīn)、法国东方汇理、日(rì)本大(dà)和证(zhèng)券、英国汇丰、加拿大宏利金融、新加坡淡马锡、德国安联保险、意大利(lì)联合圣保罗银行(xíng)、美(měi)国景顺(shùn)和高盛等国际金融(róng)机构(gòu)负责人(rén)。

　　来访(fǎng)的国(guó)际金融机构负责人普遍(biàn)表示，此次来华亲(qīn)身(shēn)感受到(dào)中国经济的强(qiáng)大(dà)韧性、潜力和活力，坚定看好中国经济和(hé)中国资(zī)本市场发展(zhǎn)前景。近年来中国(guó)资本(běn)市场对(duì)外开(kāi)放稳步推(tuī)进，为国(guó)际金融机构和全球投(tóu)资者带(dài)来了实(shí)实在在的机遇(yù)。各金融机构高度重视中国(guó)市场，将继续与中国深化合作，积(jī)极拓展在华业务和(hé)投资，期待实(shí)现互利(lì)共赢(yíng)。

　　面对来(lái)自外资券商的市场竞争，国内(nèi)券商(shāng)也纷纷(fēn)感(gǎn)受到了挑(tiāo)战和机遇(yù)。例如，华(huá)西证(zhèng)券即在2022年年(nián)报中表示，外资机构来华展业(yè)便(biàn)利(lì)度不断(duàn)提(tí)升，经(jīng)营范围和监管要求实现国民待(dài)遇，外资券商、资产管理机构等(děng)加速布局，全(quán)力抢滩中国证券市场，对(duì)本土证券公司既带来了国(guó)际金(jīn)融机构(gòu)全面(miàn)参与中(zhōng)国(guó)资(zī)本市场竞争所形(xíng)成的冲击，也带来了通(tōng)过与(yǔ)国际金融机(jī)构直接(jiē)合作促进业(yè)务发展、提升管理水平的机遇(yù)。

　　西部证券也表示(shì)，当前(qián)证券行业集(jí)中度稳中有(yǒu)升，头部券(quàn)商竞(jìng)争(zhēng)优势更趋明显，业务多元化发展趋势(shì)初步(bù)形成，金融科技对行业发展理念的(de)变(biàn)革和重(zhòng)塑不(bù)断深化，外(wài)资券商市场(chǎng)冲击将逐渐显现(xiàn)，证券(quàn)行业竞争新格局正加速演变。

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