今年以来基金(jīn)代销机构被(bèi)基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被(bèi)动注销(xiāo)牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)之间(jiān)的合作本就是双向(xiàng)选择，在(zài)高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销机构(gòu)也(yě)是降本增效(xiào)的主流选择千帆竞发的意思是什么意思，千帆竞发下一句是什么。未来，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关销售(shòu)业(yè)务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止了与浦(pǔ)领基金的(de)基金销售合作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售(shòu)有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德保(bǎo)险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不再(zài)办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买(mǎi)入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了(le)与民商(shāng)基金(jīn)的基(jī)金销售合作，上银(yín)基(jī)金(jīn)则(zé)于2月终止与该(gāi)机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新(xīn)增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记(jì)者(zhě)统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止了合计17家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣(xuān)布终止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其(qí)中包括独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正(zhèng)融基(jī)金(jīn)解除合作(zuò)关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作(zuò)关系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都(dōu)会和基(jī)金代销机(jī)构解除合作(zuò)关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关(guān)系(xì)，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择(zé)标准(zhǔn)也在(zài)提高(gāo)。在(zài)高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代(dài)销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量(liàng)一千帆竞发的意思是什么意思，千帆竞发下一句是什么直得不(bù)到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售(shòu)贡献不大；二是受到(dào)监管(guǎn)处罚；三是(shì)销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益市场(chǎng)低迷，基(jī)金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾(wěi)部(bù)销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合(hé)作机构(gòu)，没有(yǒu)太(tài)大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与代销机构的合作，通常是基金代(dài)销机(jī)构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地解除合作关系。“基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)的合作(zuò)是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑(lǜ)维(wéi)护(hù)成本(běn)与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自(zì)身的(de)发展状(zhuàng)况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公司(sī)合(hé)作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金(jīn)销售保有规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后(hòu)，需要对(duì)接系统(tǒng)，每年要付(fù)出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的(de)保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是(shì)前(qián)100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销机构的合作是(shì)双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也会对基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基(jī)金代销(xiāo)的(de)机构(gòu)主要(yào)分为(wèi)银行、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各(gè)有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三(sān)方(fāng)销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先(xiān)地位将更加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服(fú)务能(néng)力(lì)较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容(róng)忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公布(bù)的(de)公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最(zuì)为(wèi)明(míng)显，互联网流量优势(shì)继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万(wàn)亿(yì)，占(zhàn)比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市(shì)场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则(zé)更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同(tóng)时，也有111家基金销售机(jī)构代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机(jī)构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年(nián)来基(jī)金销售行(xíng)业分(fēn)化更(gèng)趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型基金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提(tí)交了(le)注销公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等有关(guān)规定，中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出(chū)了(le)注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的(de)公示。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年(nián)来，有不(bù)少(shǎo)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由(yóu)于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比如河(hé)南安(ān)存基(jī)金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家(jiā)机(jī)构都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局(jú)发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布(bù)注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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