今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公(gōng)司发(fā)布与(yǔ)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告(gào)。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得(dé)一提的是，近年来(lái)由于(yú)经营(yíng)不善或(huò)违规(guī)，已有多家(jiā)基金销(xiāo)售机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构也是(shì)降(jiàng)本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基(jī)金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下(xià)基金的相关(guān)销售(shòu)业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通(tōng)基金停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财(cái)富基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代(dài)理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司(sī)旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得基金、上(shàng)银基金也(yě)终止了(le)与民(mín)商基金的基(jī)金(jīn)销售合作，上银(yín)基(jī)金则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商基(jī)金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公远则怨近则不逊是什么意思解释，远则怨,近则不逊司终止了合计(jì)17家独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)的代销合作，其中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司宣(xuān)布终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融基(jī)金(jīn)解除合作关系的基金公司(sī)最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每月都会和基(jī)金代销机构(gòu)解除(chú)合作关(guān)系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基(jī)金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销机(jī)构数量(liàng)增多及监管趋严，近几年(nián)公募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种情况：一是基金销量一直得不(bù)到有效(xiào)增长，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大(dà)；二是(shì)受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就(jiù)这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是(shì)这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年(nián)以(yǐ)来权(quán)益市场低迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代(dài)销机构(gòu)的(de)合(hé)作，通常(cháng)是(shì)基(jī)金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到(dào)监(jiān)管的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑(lǜ)维(wéi)护成(chéng)本与(yǔ)合(hé)作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司渠(qú)道负责人透露，其(qí)所在公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评(píng)估(gū)办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对接(jiē)系(xì)统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金代销机(jī)构的(de)合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代销机构也(yě)会对基金公司的投研能(néng)力，管理规模(mó)，也(yě)有一定(dìng)的要求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金销售机构(gòu)，以及(jí)券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下营(yíng)业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示(shì)，未来的(de)基(jī)金(jīn)销售市(shì)场，主(zhǔ)要还(hái)是在银(yín)行(xíng)渠道和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依(yī)然是基(jī)金(jīn)销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保有量数据显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代(dài)销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金销(xiāo)售渠道中，头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞争优势(shì)更为(wèi)突出。截至今年(nián)一季(jì)度末，公募(mù)基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前(qián)三(sān)名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末(mò)位的(de)泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币(bì)市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上榜的(de)独立基金销售机(jī)构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)中，目前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的(de)代(dài)销基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不(bù)足(zú)百(bǎi)只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不(bù)足(zú)白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售行(xíng)业分化更趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型基(jī)金销售机(jī)构(gòu)在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会(huì)提交(jiāo)了注销(xiāo)公募(mù)证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资(zī)基金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)监督管理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售(shòu)也(yě)是目前(qián)第(dì)一家主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)的保险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业。比(bǐ)如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信(xìn)基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机构是(shì)由(远则怨近则不逊是什么意思解释，远则怨,近则不逊yóu)于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布(bù)消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石基金等(děng)第三(sān)方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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